POLÍTICA ANTIFRAUDE
POLÍTICA ANTIFRAUDE SUPERMERCADOS LA 80
Versión 02 | 6/5/2026 | Medellín, Colombia
🛡️ Prevención
🔍Detección
⚡Respuesta
⚖️Sanción
Conforme a la Ley 1480 de 2011, Ley 599 de 2000 (Código Penal), Circular Básica Jurídica SFC y Código Sustantivo del Trabajo
Versión: 02
Fecha: 6/5/2026 Página 2 de 6
1. OBJETIVO
Establecer medidas preventivas y procedimientos de control orientados a proteger a la empresa, a sus colaboradores y a los consumidores frente a fraudes, suplantaciones, transacciones irregulares y otras conductas que afecten la integridad financiera, operativa y reputacional de Supermercados La 80.
Esta política es de cumplimiento obligatorio para todos los empleados, colaboradores, proveedores y terceros vinculados a la operación comercial de Supermercados La 80.
2. ÁMBITO DE APLICACIÓN
La presente política aplica a:
Todas las sedes físicas de Supermercados La 80 en Medellín, Bello y Rionegro.
Todos los empleados, especialmente quienes realizan funciones de caja, recepción de pagos, servicio al cliente, compras y manejo de inventario.
Todos los clientes, proveedores y terceros que interactúan con la operación comercial del supermercado.
Los canales digitales: plataforma web, domicilios y redes sociales oficiales.
3. FUNDAMENTO LEGAL
Esta política se fundamenta en el siguiente marco normativo:
NORMA RELEVANCIA PARA ESTA POLÍTICA
Ley 1480 de 2011 (Estatuto del Consumidor), arts. 23 y 24 Deber de información veraz y condiciones de comercialización. Protección frente a publicidad engañosa y fraude al consumidor.
Ley 599 de 2000 (Código Penal), arts. 239, 246, 247, 286 Tipificación penal del hurto, estafa, fraude, falsedad en documentos y delitos informáticos.
Código Sustantivo del Trabajo, art. 62 Causales de terminación del contrato laboral con justa causa, aplicables a empleados que incurran en fraude.
Circular Básica Jurídica SFC Medidas de debida diligencia en medios de pago electrónico y prevención del fraude financiero.
Ley 1273 de 2009 – Delitos Informáticos Protección de sistemas de información y sanción del fraude digital, uso no autorizado de datos y acceso abusivo a sistemas informáticos.
4 bis. TIPOS DE FRAUDE IDENTIFICADOS
Supermercados La 80 ha identificado los siguientes tipos de fraude que pueden afectar su operación:
TIPO DE FRAUDE DESCRIPCIÓN
Fraude con tarjetas bancarias: Uso de tarjetas ajenas, tarjetas clonadas, tarjetas vencidas o con datos alterados para realizar compras.
Suplantación de identidad: Uso de documentos de identidad falsificados o de terceros para realizar transacciones o reclamar devoluciones.
Fraude en devoluciones: Solicitud de cambios o devoluciones con productos alterados, usados, incompletos o diferentes a los adquiridos.
Billetes o dinero falso: Entrega de billetes falsificados como medio de pago en puntos de caja.
Hurto en puntos de venta: Sustracción de productos del almacén sin pago, alteración de etiquetas de precio o cambio de empaques.
Fraude digital / e-commerce: Uso de datos de tarjeta robados en compras por plataforma web o pedidos de domicilio.
Fraude interno: Conductas fraudulentas por parte de empleados: descuentos no autorizados, manipulación de cajas, robo de inventario o información confidencial.
Transacciones irregulares: Intentos de reverso fuera de procedimiento, duplicación de transacciones o manipulación del sistema de cajas.
4. MEDIDAS DE PREVENCIÓN ADOPTADAS
En desarrollo de esta política, Supermercados La 80 establece las siguientes medidas de prevención y control, organizadas por área de riesgo:
4.1 Pago con Tarjetas Bancarias
💳 Solo se permite el uso de tarjetas de crédito o débito por parte de su titular legítimo.
✔ Es obligatorio presentar la cédula original al momento de pagar con tarjeta.
✔ No se permite el uso de tarjetas de terceros, salvo tarjetas adicionales con autorización bancaria formal.
✔ El cajero verificará que el nombre en la tarjeta coincida con el documento de identidad presentado.
✔ Para domicilios: la entrega se realiza exclusivamente al titular del medio de pago, quien debe presentar su cédula.
4.2 Devoluciones y Cambios
🔄 Las devoluciones por compras con tarjeta se efectúan únicamente al mismo medio de pago, a nombre del titular, contra presentación de comprobante de pago y cédula.
✔ No se realizan devoluciones en efectivo por pagos realizados con tarjeta débito o crédito.
✔ Toda devolución superior a $50.000 debe ser autorizada expresamente por el administrador del punto de venta.
✔ Se verifica el estado del producto antes de proceder a cualquier cambio o devolución.
4.3 Control de Billetes y Efectivo
💵 Los cajeros están capacitados en la detección de billetes falsificados mediante instrumentos verificadores y técnicas manuales (marca de agua, hilo de seguridad, tinta UV).
✔ Todo billete dudoso debe ser reportado de inmediato al administrador y retenido conforme al procedimiento legal.
✔ No se admiten pagos con billetes deteriorados o en condición que impida su verificación.
4.4 Registro y Monitoreo de Transacciones
🖥️ El sistema de cajas está configurado para generar alertas automáticas sobre transacciones duplicadas, montos inusuales o intentos de reverso fuera de procedimiento.
✔ Se realiza cuadre de caja al inicio y cierre de cada turno, con registro documentado.
✔ Las cámaras de seguridad monitorean permanentemente los puntos de caja y zonas de acceso restringido.
✔ Los logs del sistema de caja son auditados periódicamente por el área administrativa.
4.5 Prevención de Hurto en Almacén
🛒 El personal de piso está capacitado para identificar conductas sospechosas de hurto o alteración de productos.
✔ Se utilizan etiquetas de seguridad y sistemas antihurto en productos de alto valor.
✔ El acceso a zonas de bodega y cámaras frías está restringido a personal autorizado.
✔ Se realizan inventarios periódicos para detectar mermas o inconsistencias no justificadas.
4.6 Seguridad en Canales Digitales
🔒 Las compras por plataforma web son verificadas mediante sistemas de autenticación y detección de fraude.
✔ Las transacciones con indicios de fraude (dirección inválida, tarjeta reportada, comportamiento inusual) serán bloqueadas y reportadas.
✔ Supermercados La 80 no solicita por ningún canal datos de tarjetas, claves ni información bancaria confidencial a sus clientes.
✔ Se recomienda a los clientes no compartir sus claves y verificar siempre que el sitio web sea el oficial: www.supermercadosla80.com
4.7 Integridad Interna y Prevención de Fraude por Empleados
👤 Queda prohibido a los empleados otorgar descuentos, devoluciones o anulaciones no autorizadas.
✔ El acceso a información financiera y de clientes está restringido por roles y contraseñas personales.
✔ Los empleados no pueden realizar compras en sus propias cajas.
✔ Toda irregularidad detectada por un colaborador debe ser reportada con reserva de identidad conforme al canal establecido.
✔ La empresa podrá realizar auditorías sorpresa de caja, inventario y comportamiento transaccional.
4.8 Capacitación del Personal
🎓 El personal de caja y atención al cliente recibe capacitación periódica en identificación de conductas sospechosas, protocolos antifraude y manejo de situaciones de riesgo.
✔ La capacitación es obligatoria al momento de vinculación y al menos una vez por semestre.
✔ Se realizan simulacros de situaciones de riesgo para evaluar la respuesta del personal.
5. CANALES PARA REPORTAR SOSPECHAS O INCIDENTES 6
Supermercados La 80 garantiza canales seguros y confidenciales para reportar cualquier comportamiento anómalo, intento de fraude o irregularidad:
QUIÉN REPORTA CÓMO Y DÓNDE OBSERVACIONES
👤 Colaboradores (fraude interno): Directamente al administrador del punto de venta o por escrito a la gerencia. Con reserva de identidad garantizada.
📧 Clientes y terceros (fraude externo) Correo: pqrsla80@gmail.com WhatsApp: 302 398 5194
Con evidencia (foto, comprobante, descripción de hechos).
🏪 En punto de venta: Buzón físico de sugerencias y PQR en cada sede. Con nombre o de forma anónima
🌐 Canal digital Formulario web: www.supermercadosla80.com. Con descripción del incidente y datos de contacto opcionales
🔒 Confidencialidad garantizada: Los reportes realizados por colaboradores con reserva de identidad serán tratados con absoluta confidencialidad. Supermercados La 80 no permitirá represalias contra quien reporte de buena fe una sospecha o irregularidad.
6. SANCIONES Y CONSECUENCIAS
Cualquier intento o acto de fraude debidamente verificado será puesto en conocimiento de las autoridades competentes y generará las siguientes consecuencias:
ACTOR CONSECUENCIAS ADMINISTRATIVAS / LABORALES CONSECUENCIAS PENALES / CIVILES
👤 Empleado: Proceso disciplinario interno, suspensión o terminación del contrato con justa causa (Código Sustantivo del Trabajo, art. 62). Acción penal por Hurto (art. 239 Código Penal), peculado o falsedad, según el caso.
🛒 Cliente / Tercero: Retención del intento de fraude, reporte a las autoridades competentes y negación de servicios futuros. Denuncia penal por estafa (art. 246 Código Penal), hurto calificado, falsedad documental u otros.
🏢 Proveedor: Terminación del contrato comercial por incumplimiento. Reclamación civil por daños. Denuncia ante autoridades competentes si hay conducta penal.
⚖️ Las sanciones aplicadas no excluyen entre sí: las consecuencias laborales, civiles y penales pueden concurrir simultáneamente, conforme a la legislación colombiana vigente.
7. DIVULGACIÓN Y VISIBILIDAD
La presente política será comunicada y puesta a disposición de todos los grupos de interés de la siguiente manera:
– 📢 Publicada de forma visible en los puntos de pago y atención al cliente de todas las sedes.
– 📋 Socializada con todos los empleados al momento de su vinculación y en capacitaciones periódicas (mínimo una vez al semestre).
– 🌐 Publicada en el sitio web oficial: www.supermercadosla80.com
– 📞 Disponible para consulta por cualquier consumidor, proveedor o tercero que la solicite en cualquier punto de venta.
8. CONTROL DE CAMBIOS
Revisa
Versión/ Fecha: 27/06/2025
- Descripción: Documento nuevo
- Elabora/Modifica: Sara Moreno Ramírez Asesora jurídica
Revisa/Aprueba: Jhon Jaime Gómez Director general
Versión/ Fecha: 02 6/5/2026
Documento nuevo: Actualización: tabla tipos de fraude, 8 subsecciones de medidas, tabla canales de reporte, tabla sanciones por actor, marco legal ampliado, formato visual.
- Elabora/Modifica: Daniel Espinal Castañeda Asesor jurídico
Revisa/Aprueba: Jhon Jaime Gómez Director general
Daniel Espinal Castañeda
Asesor Jurídico | SUPERMERCADOS LA 80
Jhon Jaime Gómez Noreña
Representante Legal | SUPERMERCADOS LA 80
Versión 02 | 6/5/2026 | Medellín, Colombia
🛡️ Prevención
🔍Detección
⚡Respuesta
⚖️Sanción
Conforme a la Ley 1480 de 2011, Ley 599 de 2000 (Código Penal), Circular Básica Jurídica SFC y Código Sustantivo del Trabajo
Versión: 02
Fecha: 6/5/2026 Página 2 de 6
1. OBJETIVO
Establecer medidas preventivas y procedimientos de control orientados a proteger a la empresa, a sus colaboradores y a los consumidores frente a fraudes, suplantaciones, transacciones irregulares y otras conductas que afecten la integridad financiera, operativa y reputacional de Supermercados La 80.
Esta política es de cumplimiento obligatorio para todos los empleados, colaboradores, proveedores y terceros vinculados a la operación comercial de Supermercados La 80.
2. ÁMBITO DE APLICACIÓN
La presente política aplica a:
Todas las sedes físicas de Supermercados La 80 en Medellín, Bello y Rionegro.
Todos los empleados, especialmente quienes realizan funciones de caja, recepción de pagos, servicio al cliente, compras y manejo de inventario.
Todos los clientes, proveedores y terceros que interactúan con la operación comercial del supermercado.
Los canales digitales: plataforma web, domicilios y redes sociales oficiales.
3. FUNDAMENTO LEGAL
Esta política se fundamenta en el siguiente marco normativo:
NORMA RELEVANCIA PARA ESTA POLÍTICA
Ley 1480 de 2011 (Estatuto del Consumidor), arts. 23 y 24 Deber de información veraz y condiciones de comercialización. Protección frente a publicidad engañosa y fraude al consumidor.
Ley 599 de 2000 (Código Penal), arts. 239, 246, 247, 286 Tipificación penal del hurto, estafa, fraude, falsedad en documentos y delitos informáticos.
Código Sustantivo del Trabajo, art. 62 Causales de terminación del contrato laboral con justa causa, aplicables a empleados que incurran en fraude.
Circular Básica Jurídica SFC Medidas de debida diligencia en medios de pago electrónico y prevención del fraude financiero.
Ley 1273 de 2009 – Delitos Informáticos Protección de sistemas de información y sanción del fraude digital, uso no autorizado de datos y acceso abusivo a sistemas informáticos.
4 bis. TIPOS DE FRAUDE IDENTIFICADOS
Supermercados La 80 ha identificado los siguientes tipos de fraude que pueden afectar su operación:
TIPO DE FRAUDE DESCRIPCIÓN
Fraude con tarjetas bancarias: Uso de tarjetas ajenas, tarjetas clonadas, tarjetas vencidas o con datos alterados para realizar compras.
Suplantación de identidad: Uso de documentos de identidad falsificados o de terceros para realizar transacciones o reclamar devoluciones.
Fraude en devoluciones: Solicitud de cambios o devoluciones con productos alterados, usados, incompletos o diferentes a los adquiridos.
Billetes o dinero falso: Entrega de billetes falsificados como medio de pago en puntos de caja.
Hurto en puntos de venta: Sustracción de productos del almacén sin pago, alteración de etiquetas de precio o cambio de empaques.
Fraude digital / e-commerce: Uso de datos de tarjeta robados en compras por plataforma web o pedidos de domicilio.
Fraude interno: Conductas fraudulentas por parte de empleados: descuentos no autorizados, manipulación de cajas, robo de inventario o información confidencial.
Transacciones irregulares: Intentos de reverso fuera de procedimiento, duplicación de transacciones o manipulación del sistema de cajas.
4. MEDIDAS DE PREVENCIÓN ADOPTADAS
En desarrollo de esta política, Supermercados La 80 establece las siguientes medidas de prevención y control, organizadas por área de riesgo:
4.1 Pago con Tarjetas Bancarias
💳 Solo se permite el uso de tarjetas de crédito o débito por parte de su titular legítimo.
✔ Es obligatorio presentar la cédula original al momento de pagar con tarjeta.
✔ No se permite el uso de tarjetas de terceros, salvo tarjetas adicionales con autorización bancaria formal.
✔ El cajero verificará que el nombre en la tarjeta coincida con el documento de identidad presentado.
✔ Para domicilios: la entrega se realiza exclusivamente al titular del medio de pago, quien debe presentar su cédula.
4.2 Devoluciones y Cambios
🔄 Las devoluciones por compras con tarjeta se efectúan únicamente al mismo medio de pago, a nombre del titular, contra presentación de comprobante de pago y cédula.
✔ No se realizan devoluciones en efectivo por pagos realizados con tarjeta débito o crédito.
✔ Toda devolución superior a $50.000 debe ser autorizada expresamente por el administrador del punto de venta.
✔ Se verifica el estado del producto antes de proceder a cualquier cambio o devolución.
4.3 Control de Billetes y Efectivo
💵 Los cajeros están capacitados en la detección de billetes falsificados mediante instrumentos verificadores y técnicas manuales (marca de agua, hilo de seguridad, tinta UV).
✔ Todo billete dudoso debe ser reportado de inmediato al administrador y retenido conforme al procedimiento legal.
✔ No se admiten pagos con billetes deteriorados o en condición que impida su verificación.
4.4 Registro y Monitoreo de Transacciones
🖥️ El sistema de cajas está configurado para generar alertas automáticas sobre transacciones duplicadas, montos inusuales o intentos de reverso fuera de procedimiento.
✔ Se realiza cuadre de caja al inicio y cierre de cada turno, con registro documentado.
✔ Las cámaras de seguridad monitorean permanentemente los puntos de caja y zonas de acceso restringido.
✔ Los logs del sistema de caja son auditados periódicamente por el área administrativa.
4.5 Prevención de Hurto en Almacén
🛒 El personal de piso está capacitado para identificar conductas sospechosas de hurto o alteración de productos.
✔ Se utilizan etiquetas de seguridad y sistemas antihurto en productos de alto valor.
✔ El acceso a zonas de bodega y cámaras frías está restringido a personal autorizado.
✔ Se realizan inventarios periódicos para detectar mermas o inconsistencias no justificadas.
4.6 Seguridad en Canales Digitales
🔒 Las compras por plataforma web son verificadas mediante sistemas de autenticación y detección de fraude.
✔ Las transacciones con indicios de fraude (dirección inválida, tarjeta reportada, comportamiento inusual) serán bloqueadas y reportadas.
✔ Supermercados La 80 no solicita por ningún canal datos de tarjetas, claves ni información bancaria confidencial a sus clientes.
✔ Se recomienda a los clientes no compartir sus claves y verificar siempre que el sitio web sea el oficial: www.supermercadosla80.com
4.7 Integridad Interna y Prevención de Fraude por Empleados
👤 Queda prohibido a los empleados otorgar descuentos, devoluciones o anulaciones no autorizadas.
✔ El acceso a información financiera y de clientes está restringido por roles y contraseñas personales.
✔ Los empleados no pueden realizar compras en sus propias cajas.
✔ Toda irregularidad detectada por un colaborador debe ser reportada con reserva de identidad conforme al canal establecido.
✔ La empresa podrá realizar auditorías sorpresa de caja, inventario y comportamiento transaccional.
4.8 Capacitación del Personal
🎓 El personal de caja y atención al cliente recibe capacitación periódica en identificación de conductas sospechosas, protocolos antifraude y manejo de situaciones de riesgo.
✔ La capacitación es obligatoria al momento de vinculación y al menos una vez por semestre.
✔ Se realizan simulacros de situaciones de riesgo para evaluar la respuesta del personal.
5. CANALES PARA REPORTAR SOSPECHAS O INCIDENTES 6
Supermercados La 80 garantiza canales seguros y confidenciales para reportar cualquier comportamiento anómalo, intento de fraude o irregularidad:
QUIÉN REPORTA CÓMO Y DÓNDE OBSERVACIONES
👤 Colaboradores (fraude interno): Directamente al administrador del punto de venta o por escrito a la gerencia. Con reserva de identidad garantizada.
📧 Clientes y terceros (fraude externo) Correo: pqrsla80@gmail.com WhatsApp: 302 398 5194
Con evidencia (foto, comprobante, descripción de hechos).
🏪 En punto de venta: Buzón físico de sugerencias y PQR en cada sede. Con nombre o de forma anónima
🌐 Canal digital Formulario web: www.supermercadosla80.com. Con descripción del incidente y datos de contacto opcionales
🔒 Confidencialidad garantizada: Los reportes realizados por colaboradores con reserva de identidad serán tratados con absoluta confidencialidad. Supermercados La 80 no permitirá represalias contra quien reporte de buena fe una sospecha o irregularidad.
6. SANCIONES Y CONSECUENCIAS
Cualquier intento o acto de fraude debidamente verificado será puesto en conocimiento de las autoridades competentes y generará las siguientes consecuencias:
ACTOR CONSECUENCIAS ADMINISTRATIVAS / LABORALES CONSECUENCIAS PENALES / CIVILES
👤 Empleado: Proceso disciplinario interno, suspensión o terminación del contrato con justa causa (Código Sustantivo del Trabajo, art. 62). Acción penal por Hurto (art. 239 Código Penal), peculado o falsedad, según el caso.
🛒 Cliente / Tercero: Retención del intento de fraude, reporte a las autoridades competentes y negación de servicios futuros. Denuncia penal por estafa (art. 246 Código Penal), hurto calificado, falsedad documental u otros.
🏢 Proveedor: Terminación del contrato comercial por incumplimiento. Reclamación civil por daños. Denuncia ante autoridades competentes si hay conducta penal.
⚖️ Las sanciones aplicadas no excluyen entre sí: las consecuencias laborales, civiles y penales pueden concurrir simultáneamente, conforme a la legislación colombiana vigente.
7. DIVULGACIÓN Y VISIBILIDAD
La presente política será comunicada y puesta a disposición de todos los grupos de interés de la siguiente manera:
– 📢 Publicada de forma visible en los puntos de pago y atención al cliente de todas las sedes.
– 📋 Socializada con todos los empleados al momento de su vinculación y en capacitaciones periódicas (mínimo una vez al semestre).
– 🌐 Publicada en el sitio web oficial: www.supermercadosla80.com
– 📞 Disponible para consulta por cualquier consumidor, proveedor o tercero que la solicite en cualquier punto de venta.
8. CONTROL DE CAMBIOS
Revisa
Versión/ Fecha: 27/06/2025
- Descripción: Documento nuevo
- Elabora/Modifica: Sara Moreno Ramírez Asesora jurídica
Revisa/Aprueba: Jhon Jaime Gómez Director general
Versión/ Fecha: 02 6/5/2026
Documento nuevo: Actualización: tabla tipos de fraude, 8 subsecciones de medidas, tabla canales de reporte, tabla sanciones por actor, marco legal ampliado, formato visual.
- Elabora/Modifica: Daniel Espinal Castañeda Asesor jurídico
Revisa/Aprueba: Jhon Jaime Gómez Director general
Daniel Espinal Castañeda
Asesor Jurídico | SUPERMERCADOS LA 80
Jhon Jaime Gómez Noreña
Representante Legal | SUPERMERCADOS LA 80